华声在线通讯员 黄小华
为落实“断卡”行动要求，从源头防范电信网络诈骗及非法买卖银行卡等违法活动，湖南银行岳塘支行严格执行个人账户开立全流程审核，严把开户关口，切实守护群众财产安全。
近日，某客户持身份证前往湖南银行岳塘支行申请开立银行卡，声称用于个体网店经营结算。网点工作人员严格落实开户尽职调查，逐项核实客户身份、经营场景及属地信息。核查中发现多处风险疑点：客户户籍、手机号归属地、网店注册地三地信息相互割裂；当被问及网店实际经营细节时，客户表述含糊，无法说明真实情况。结合多地域信息不匹配、代办注册网店等涉诈开卡典型特征，工作人员综合评估认定该业务存在较高涉诈风险。经现场宣讲银行卡相关法律规定及出租、出借、出售银行卡的法律后果，并做好沟通解释后，依规婉拒该开户申请，将风险拦截于源头。
下一步，岳塘支行将持续提升柜面风险识别能力，细化高风险开户场景核查标准，同步开展反诈普法宣传，夯实“断卡”工作成效，坚决守牢金融风险第一道防线。
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