华声在线10月27日讯(记者 张鼎峰 通讯员 翟安)电话卡、银行卡是电信网络诈骗犯罪的必备工具，“两卡”泛滥危害严重。近日，长沙警方在多地统一收网，成功侦破部督“4.30”专案，抓获涉案人员104人，现场缴获银行卡、U盾、手机、电脑等作案工具500余件，成功摧毁了一个为境外电信网络诈骗犯罪提供支付结算的犯罪团伙。
大量租用银行卡“四件套”
今年4月，长沙市公安局雨花分局接群众举报，反映有人以高额报酬大量租用他人银行卡。长沙警方成立专案组，经过6个月的缜密侦查，掌握了以郭某嘉、李某为首的大量租用银行卡“四件套”(银行卡、U盾、手机卡、身份证照片)，为境外电信网络诈骗犯罪提供支付结算的犯罪团伙，查清了该犯罪团伙的组织架构。
经调查，2019年5月，郭某嘉在一次聚会上认识了台湾人“小杰”和高桥大市场台湾展馆负责人李某，“小杰”自称在台湾做线上娱乐博彩，需要大批个人银行卡来收取结算赌资，并邀郭某嘉、李某一起合作。郭某嘉、李某见有利可图，就将名下的银行卡出租给“小杰”，“小杰”按每张卡2000元/月支付报酬。
为获取更大非法利益，郭某嘉和李某先后发展了19名下线“车商”，要求“车商”再发展下线“法人”，开办大量银行卡“四件套”。2019年11月，郭某嘉和李某又认识了台湾上线“尼克”，同时为“小杰”和“尼克”两个台湾上线提供“四件套”。
郭某嘉和李某通过19个“车商”，在全国各地先后发展100余名下线“法人”，办理大量银行卡“四件套”，通过多种快递方式转运至台湾。为逃避侦查打击，“车商”一般只向台湾“上线”邮寄U盾与绑定的手机卡，或只邮寄回“上线”提供的手机(“法人”已注册并成功登录手机银行)。在邮寄时备注物品名多为“文件、数码产品”或直接将物品存放在玩具等其他货物中，以防被发现拦截。
涉及各类案件79起，涉案金额数千万元
为加强对各“法人”的控制，该犯罪团伙要求“车商”必须与“法人”签订协议，规定“法人”在办卡、解封、解冻等方面须履行的约定，一旦银行卡被冻结处置，“法人”必须去银行解封解冻，并取出银行卡的余款，存入上线指定的回款账户。
台湾上线“尼克”和“小杰”按月租形式支付报酬，按每月2000元/套付给“大车商”郭某嘉和李某，郭某嘉和李某从中按每套500元抽取提成，赵某成等19名“车商”再按每套500到700元抽取提成，最后按每套800到1000元/月支付给“法人”。
郭某嘉、李某等人收集“四件套”后，李某和许某负责逐一测试，再邮寄至深圳市宝安区宅急便国际物流有限公司，该公司员工黄某平(已被依法刑事拘留)收到后重新打包，再转运至台湾，最终为电信网络诈骗提供资金结算服务。
经初步查证，2019年12月至今，该犯罪团伙提供各类银行卡“四件套”580余套，为境外网络赌博、电信网络诈骗犯罪分子提供支付结算，非法获利共计450余万元。该批涉案银行卡涉及全国各地各类电信网络诈骗案件79起，涉案类别主要为冒充公检法诈骗、裸聊敲诈勒索、刷单诈骗、贷款诈骗等，涉案金额数千万元。
目前，郭某嘉、李某和赵某成等19名“车商”，颜某康、李某权等52名“法人”已被依法刑事拘留，该犯罪团伙涉嫌诈骗罪、妨害信用卡管理罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、侵犯公民个人信息罪、帮助信息网络犯罪活动罪等多项罪名。
及时注销，情节轻微将不予追究
据了解，“断卡”行动中的“两卡”指广义上的两卡，包括：手机卡、物联网卡等;个人银行卡、对公账户及结算卡、非银行支付机构账户等。“断卡”行动开展以来，长沙公安机关共抓获各类电信网络诈骗违法犯罪嫌疑人239人，依法刑事拘留217人，查获涉案手机卡1756张、银行卡1272张。
下一步，长沙警方将主动出击，严厉打击整治“两卡”违法犯罪团伙和人员，包括手机卡带队、收卡、贩卡团伙;银行卡开卡、带队、收卡、贩卡团伙;长期专门从事“两卡”收购贩卖人员;与东南亚和缅北诈骗团伙等境外团伙直接勾连人员;将“两卡”邮寄至境外的物流公司和中转站人员。
长沙警方郑重提示，出租、出售、出借银行账户(卡)、手机卡的行为，涉嫌诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰隐瞒犯罪所得罪等违法犯罪活动，即日起至2020年11月30日，具有出租、出售、出借银行账户(卡)、手机卡情形的，主动到银行、通讯运营商网点注销开户，情节轻微的，依法不予追究法律责任;情节严重的，依法从轻、减轻或免除处罚。在规定期限内不注销开户的个人(单位)，公安机关将依法严厉打击。
