华声在线5月8日讯 (通讯员 陈凡军 黄伟)“72小时到账，90元充值话费100元。”“内部员工充话费80元抵100元!3-15天内即可到账。” 遇到优惠力度这么大的“话费慢充”，你会去尝试吗？近日，湖南移动发布提醒，此类模式背后是诈骗分子的诈骗资金在“洗白”，可能导致充值者手机号码被关停。
“话费慢充”是什么“套路”？据介绍，不法分子在收到客户充值话费的费用后，便将需要充值话费的手机号码及充值金额告知上线，上线则使用被诈骗被害人账户内的资金，向这些手机号码充值话费，利用正当充值话费交易的“外衣”，达到掩饰、嫁接、转移违法犯罪资金的目的，致使电信网络诈骗被害人损失款难以追回。
由于这种“充话费”优惠力度大，会让不明真相的客户纷纷购买，直到接到通信运营商的通知因涉嫌诈骗被停机，这才知道自己被卷入了“洗钱”的漩涡。看似是一个简单的话费充值交易，背后却是不法分子洗钱套路，流程繁杂，环环相套。
首先，慢充平台在“朋友圈、某二手交易平台、短视频”等各类线上平台发布远低于市场价格的“话费慢充”“油卡充值”“电费充值”等服务，吸引不明真相的潜在客户购买。
此后，各类慢充平台经过多层级的传递，订单被传到境外，不法分子再根据订单的需求，对不特定对象实施诈骗，引导其以扫码支付、完成任务或充赌资等各种形式，将诈骗来的资金分别给不同的客户充值，从而完成话费充值和涉案资金的洗白。
最后，由此诈骗团伙通过手机“充值”完成了诈骗赃款的“洗白”，下订单的潜在客户间接成了洗钱团伙的帮凶，导致手机卡及相关联的账户被封停。如果有证据能证明是明知充话费就是为犯罪洗钱，而贪图省钱甚至利益而继续选择参与充值，则有构罪入刑的可能。
湖南移动提醒广大用户：选择正规的官方渠道进行充值缴费，不要轻信较大折扣充值广告，警惕低价充值陷阱。保护个人隐私，拒绝将网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人，避免卷入帮助信息网络犯罪活动。
