2023年5月16日11点左右，一年轻男子持银行卡前来建行湘西州分行网点办理取款业务，他询问工作人员为何他的银行卡是近期刚开的新银行卡，但是却突然无法办理取款业务了，并告知该行工作人员：“今天急需用钱，家里有人在医院住院，等着取出的这笔钱交住院费用!”
大堂经理将客户引导至柜台，柜员接待了该客户，经查询，发现该客户的银行卡被设置为“只收不付”的管控状态，柜员顿时提高警惕，呼叫业务主管，并发现张某账户近期有一笔资金转入。工作人员随即问其资金的来源情况及用途，客户闪烁其词，无法说明账户金额的来源情况。工作人员见状立马查询客户特殊事务，并向上级进行汇报并核实，发现该客户有可能涉案。随后，该行立马联系了公安机关。
柜面人员告知张某填几张申请表才能提交申请到后台，并短信告知大堂经理相关的情况。大堂经理收到柜面人员发送的短信提示后，马上接待了张某，并与柜员进行内外协同配合张某填单。期间，张某多次表示太麻烦，不想办理，要离开网点，大堂经理一直以各种理由留住客户，和张某进行多次周旋。10分钟后，公安局刑侦大队两名警官到达了网点，将张某带走调查。
自“断卡行动”开展以来，建行湘西自治州分行高度重视，在加大断卡行动宣传的同时，积极配合中国人民银行、公安机关等各部门，严格落实个人开户，账户解除等账户的风险管控。下一步，该行将继续加强电信网络反赌反诈培训，提升员工觉察力和警惕性，以高度的社会责任感，及时堵截诈骗案件。（通讯员 刘芳 彭晓溪）
来源：湘西融媒
（一审：田镇圆 二审：蒋俊 三审：王亚奇）
