闹市区开鞋店卖低价鞋只为套取信用卡信息,警方为受害者追回 84 万元

2019-09-14 14:08:34 [来源:潇湘晨报] [作者:曹伟 于超] [编辑:潘华]
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在闹市区开设鞋店,鞋子比一般门店便宜很多,如果你选择刷信用卡或者储蓄卡,还可以享受八折优惠。

这看似普通的促销活动背后则隐藏着一场阴谋。今年 4 月份,湘潭市公安局雨湖分局接到大量市民报警,称自己的银行卡在国内外地或者境外被盗刷,警方经过调查后发现,这些银行卡都在湘潭雨湖区市区商业街一个鞋店消费过,进一步核查发现,这些受害者的银行卡信息就是在这里被泄露的。

警方介入调查后,很快锁定了犯罪嫌疑人为一个三人团伙并将他们抓获,他们以开鞋店卖低价鞋的方式套取大量银行卡信息然后进行盗刷。9 月 12 日,雨湖警方举行了 "4.15" 特大信用卡诈骗案返赃会,将追回的 84 万元交到相关银行,银行会再将赃款返还受害人。

市民银行卡频频被盗刷,警方调查竟与一鞋店有关

早在今年 4 月,湘潭市公安局雨湖分局先后接到了大量居民报警,称自己的银行储蓄卡或者信用卡在广东、台湾、新加坡等地被取现或者刷卡消费,但是银行卡一直在自己的身上,他们怀疑自己的银行卡被不法分子盗刷,其中最大的盗刷金额达到了数万元。

如此多的居民在几乎在同一时间段被盗刷,其中必定有蹊跷。雨湖公安分局刑侦大队民警介入调查后,立即成立了专案组进行调查。警方对报警人的银行卡交易记录进行梳理,很快发现了异常,这些账户有一个共同点,就在过去几个月中,曾经都通过一个 POS 机与一张银行卡发生过交易。

警方调取了这张银行卡交易记录后发现,这个 POS 机为湘潭市雨湖区一核心地下商业街的鞋店所持有。另外,据多名受害者反映,他们确实曾经在这家鞋店进行消费过。

据一名受害者讲述,在几个月前,她曾经在商业街逛街时看到这家新开的鞋店,店内主要以女鞋为主,价格都比较便宜,更重要的是,店主告诉她,如果选择银行卡刷卡,还可以享受 8 折优惠,她想都没想就用自己的信用卡刷卡买下了这双鞋。

据雨湖公安分局刑侦大队侵财中队中队长邱广华介绍,警方将这家鞋店纳入视野之后,随即对其进行走访,发现这家鞋店已经在前一段时间关门。警方找来这个门面的老板,并确认了之前承租人的身份。

同时,警方从门面老板处了解到一个细节,这个门面面积不大,只有 10 多个平方,月租金 1 万多元,租金租门面的人走的时候显得有些匆忙,连 5 万元的押金都没有要就消失了。

鞋店 POS 机疑被改装,警方连夜联系银行冻结相关交易账户

雨湖警方经过调查走访基本确认,报警人所述的银行卡被盗刷一事与这家鞋店的经营主有重大关系,其可能利用经营鞋店之便套取顾客的银行卡信息。

为了避免与这家鞋店发生过交易的顾客遭受进一步的损失和受害顾客扩大化,警方启动紧急联动机制,连夜召集了所有与这家鞋店 POS 机发生过交易的银行卡发卡行相关负责人,立即冻结了有关联交易的银行卡。

与此同时,对相关嫌疑人的追捕工作也迅速展开。4 月 23 日,案件主犯周某和周某某分别在长沙和益阳落网,5 月份,另一名同案人员林某某在四川落网,警方同时在几人住处查获大量作案工具。

三名嫌疑人均是 90 后,无业人员。在警方审讯攻坚之下,几名嫌疑人很快承认了利用开设鞋店来盗取顾客银行卡信息,然后将信息进行复制再取现或者用于消费的犯罪事实。据嫌疑人交代,他们自去年起在武汉进行过类似活动,后觉得成本太高来到湘潭活动。

嫌疑人称,他们开鞋店的目的就是盗取顾客的银行卡信息和密码。为了吸引顾客,他们卖出的鞋子都是按照成本价卖出的,如果单靠卖鞋,他们的经营是一个亏本的买卖。如果顾客有意向购买,他们会以享受折扣为由极力推荐顾客使用银行卡进行消费。而实际上,他们店内的 POS 机是通过黑灰产业链购买而来,已经经过改装,只要顾客刷卡,他们的信息就会被泄露。

在收集了大量顾客信息之后,他们关闭了店铺,跑到外地利用盗取的银行卡信息进行取现或者消费套现。也有部分卡信息被卖给了台湾或者境外的一些不法分子,不法分子再收取高额手续费后利用这些信息套现再将钱转给他们。

经查,几名嫌疑人一共盗刷近 200 余名受害者的银行卡,涉案资金达到 100 多万元。

目前,三名嫌疑人均被警方刑事拘留,并已经移送湘潭雨湖区检察院审查起诉。

警方追回 84 万元现金赃款

雨湖警方同时在工作中经过努力,追回了涉案的 84 万元赃款。

9 月 12 日,雨湖警方在雨湖公安分局举行了案件退赃会,湘潭市公安局、雨湖公安分局、中国人民银行湘潭市中心支行、湘潭市银保监会相关负责人参加了会议。

在会上,警方将 84 万元现金交到相关银行负责人手中。据悉,这笔款项将通过银行退还到涉案受害者手中。同时,警方后续还将持续对赃款进行追缴。

据了解,今年以来,雨湖公安分局始终坚持侦破打击主业地位不动摇,深入开展 " 集中打击整治突出犯罪斗争 " 专项行动,取得了显著成效。1-8 月,分局接处警整体下降,接处警 18370 起,同比下降 6.22%,共破获各类刑事案件 290 起,刑事拘留 444 人,逮捕 290 人,移诉 411 人。

其中抓获 " 盗抢骗 " 犯罪嫌疑人 228 人,破案 141 起,摧毁电信诈骗团伙 7 个,跨省、市系列侵财类犯罪团伙 2 个,共为群众追回汽车、电动车、电脑、手机、现金及高档烟酒等被盗财物,价值 400 余万元。

雨湖分局相关负责人表示,警方将以此次返赃大会为契机,切实加大打击危害人民群众切身利益的多发性侵财犯罪的工作力度,始终如一坚持 " 有赃必追、追赃必返、返赃必速 " 的工作目标,全力保障人民群众生命财产安全,不断增强人民群众的安全感和满意度。

潇湘晨报记者 曹伟 通讯员 于超

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