提醒:电信诈骗案频发 长沙市民这些理财陷阱也得防

2016-08-29 09:15:09 [来源:长沙晚报] [编辑:欧小雷]
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电信诈骗案频发 市民擦亮眼睛提高警惕

这些理财陷阱也得防

漫画/余宁山
漫画/余宁山

长沙晚报记者 陈登辉

电信诈骗案几乎每天都在发生,市民似乎已经见怪不怪。但最近发生在山东的诈骗案不同,被骗走的除了钱,还有一个年轻的生命。这起让人扼腕的悲剧,也让人们再度重视起了诈骗犯罪。

除了电信诈骗,理财骗局同样层出不穷,而且更容易使人深陷其中,甚至被骗得倾家荡产了还浑然不知。本期记者梳理了近年来在长沙发生过的一些理财陷阱,希望广大读者注意防范,引以为戒。

地下炒金,施小利套取大额存款

案例:8个月6000亿元交易额、涉案账户近4万个、诈骗总金额23亿元,一连串令人瞠目结舌的数字背后,是湖南维财大宗贵金属交易所有限公司地下炒金案。

案发后曾有位退休教师透露,在一个业务员两个月死缠烂打的电话欺骗诱惑下,他在维财交易所开了户。随后,3名所谓操盘老师带领他开始所谓炒黄金,“在短短的8天中,就把我一生的养老金积蓄骗光了。”

简单来说,维财的业务员以金牌分析师为诱饵,先让客户小赚,获得信任后再加资,然后就会出现大额亏损,在客户六神无主的情况下被迫交出账号密码,最终把账户内资金完全变为手续费和亏损。

解析:所谓地下炒金,一般声称自己公司是代理香港、欧美等国家和地区的正规交易商平台,或者是干脆自己坐庄的黑平台。与正规渠道的区别是,前者盈利点在于赚取点差和佣金收入,后者则坑你没商量。

地下炒金的风险在于,一是杠杆高,极容易爆仓;二是地下炒金公司很多不合法的操作手段,人为造成客户亏损。

庞氏骗局,“金融互助”实为传销

案例:“月收益30%,年收益23倍,1万元1年后就变成23万元。”去年长沙曾流行过一个“金融投资互助群”,利息相当高,一个月有30%的月息。

在这个金融互助社区里,投资额是60元至6万元之间,固定收益是每月30%利息。该平台表示,用户在平台注册成功后,当有人需要资金帮助时,你就直接把你的钱打给对方;当你需要资金时,就可以在平台提出申请,等别人打款给你。如此不断地提供帮助和接受帮助,就可以赚到钱。

解析:据业内人士分析,该社区具有典型的金融传销特征,其30%的月息来源正是新入局投资者的本金。此外该社区鼓励成员发展会员,并且发展下线已经超过4层,基本符合对传销行为的界定。

这种金融诈骗方式成本更低、效率更高,他们不需要租间办公室忽悠投资人,花钱搭建一个网站就能取信于人;甚至连印刷宣传材料的钱也省了,只需简单制作些图片和电子文稿足矣;更省钱的是人力成本,被高息诱惑的参与者会自发地在微信朋友圈等社交网络平台进行“微商式”的传播。

原油交易,“导师”转身带钱离开

案例:退休在家的市民李某,在一陌生网友的帮助下,在“湖南华夏商品交易市场有限公司”开户投资。那名网友说自己炒石油赚了好几百万元,还天天发盈利截图,事后了解其实都是模拟盘,根本不是真实的数据。

四十天不到,李某就亏了32万元。他说,开始还赚了几百元,可指导老师称“投入越大赚得越多”。接下来的五个月内,他先后投资10多万元都打水漂了,那时以为投资失败,还瞒着家人。

解析:这些所谓的“导师”,正是原油交易所的会员单位或代理商,业务人员在骗局中有高额返点,因此在拉人开户时会挖空心思,抓住投资者贪心的弱点,进行强大的心理攻势。“导师”在摸清客户的资金量后,有时会让客户先有小额的盈利,诱使投资者投入更多资金,而即使在客户不断亏损时,也会诱使客户加仓回本,直至投资者损失殆尽。

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